Servicii patrimoniale
De la structurarea holdingurilor familiale la planificarea testamentară internațională — fiecare serviciu este calibrat pe situația dvs. specifică.
Discutați situația dvs.
Studio Stoica nu oferă pachete standardizate. Fiecare angajament începe cu o analiză diagnostică a situației patrimoniale actuale — active, pasive, structuri juridice, relații de familie și obiective pe termen lung. Pe baza acestui tablou complet, elaborăm o foaie de parcurs personalizată care poate include mai multe servicii complementare livrate secvențial sau simultan, în funcție de urgențe și priorități. Rezultatul concret al fiecărui mandat este un set de documente juridice, structuri de deținere și instrucțiuni clare pentru executorii și moștenitorii dvs.
Analizăm portofoliul de active — imobile, participații, licențe, conturi de investiții — și propunem o structură de deținere eficientă: societăți holding, fonduri de investiții alternative sau mecanisme fiduciare. Livrăm un memorandum de structurare detaliat, actele constitutive revizuite și un plan de implementare în etape, cu termene și responsabilități clare pentru fiecare parte implicată.
Redactăm testamente clare și contestabil-rezistente, coordonăm pachte succesorale între moștenitori și elaborăm clauze de preempțiune pentru participațiile societare. Colaborăm direct cu notarii publici din Craiova și, când este necesar, cu omologii lor din jurisdicțiile străine în care există active.
Pentru clienții cu active în jurisdicții care recunosc trustul (Cipru, Malta, Liechtenstein, UK), oferim consiliere în constituirea și administrarea structurilor fiduciare. Lucrăm cu trustee-uri licențiate și asigurăm că structura este transparentă față de autoritățile fiscale române, în conformitate cu DAC6 și regulamentele OCDE.
Planificăm transferurile de active astfel încât sarcina fiscală a succesiunii să fie minimizată în limitele stricte ale legii. Analizăm scutirile de impozit disponibile în România, donațiile planificate și restructurările pre-succesorale, furnizând un raport de impact fiscal estimativ înainte de orice decizie.
Asistăm familiile în elaborarea chartelor familiale, protocolurilor de decizie și consiliilor de familie — instrumente care previn conflictele între ramuri, clarifică rolurile în administrarea averii comune și stabilesc reguli clare pentru intrarea sau ieșirea membrilor familiei din structurile de deținere.
„Studio Stoica ne-a ajutat să structurăm un portofoliu imobiliar de familie care includea proprietăți în România și Austria. Ceea ce m-a impresionat a fost că nu au propus soluții „de raft” — au petrecut două ședințe doar ascultând și înțelegând dinamica familiei noastre înainte de a pune pe hârtie orice recomandare. Rezultatul a fost o structură pe care toți membrii familiei o înțeleg și o respectă.”
Elena V., medic specialist, Craiova
Depinde de complexitatea situației. Un mandat de planificare testamentară simplă poate fi finalizat în 4–6 săptămâni. O restructurare completă a unui holding familial cu active în mai multe jurisdicții durează de obicei între 6 și 18 luni. La prima întâlnire, vă oferim o estimare realistă bazată pe situația dvs. concretă.
Nu. Avem clienți din întreaga Românie — București, Cluj-Napoca, Timișoara, Constanța — și din diaspora română din Europa. Primele întâlniri pot fi organizate la biroul nostru sau printr-o platformă de videoconferință securizată.
Ambele. Unii clienți ne angajează pentru un mandat punctual — de exemplu, redactarea unui testament sau constituirea unui holding. Alții aleg o relație de consultanță continuă, în care revizuim periodic structura patrimonială pe măsură ce legile fiscale sau situația familiei evoluează.
Lucrăm pe bază de onorariu fix pe mandat, agreat în avans și consemnat într-un contract de prestări servicii. Nu percepem comisioane din produse financiare și nu avem conflicte de interes legate de structurile pe care le recomandăm. Transparența în privința costurilor este parte din angajamentul nostru față de dvs.
Colaborăm frecvent cu alți profesioniști pe care clientul îi are deja. Rolul nostru este de coordonare strategică și de arhitectură patrimonială — nu înlocuim avocații sau notarii existenți, ci asigurăm că recomandările lor se integrează coerent în tabloul de ansamblu al structurii dvs.
O primă consultație de 60 de minute la biroul nostru din Craiova vă oferă o imagine clară a opțiunilor disponibile.
Rezervați o consultație